会計事務所による融資相談！仕事内容やポイントを紹介

会計事務所ではクライアントの税務業務をはじめ、会計・経営に関するさまざまなサポート業務をおこないます。
中にはクライアントの今後を大きく左右する、スポット的な位置づけながら非常に重要な業務もあります。

そんな重要業務のひとつが、融資関連の業務です。
新規事業の展開や事業拡大などを進めるためには、融資が必要不可欠な場面が多く見られます。

この記事では会計事務所と融資の関係性について解説します。
融資業務に興味がある方や、会計事務所でより高難易度の業務を担当したい方はぜひご覧ください。

必ずしも発生する業務でないとはいえ、融資相談を請け負う会計事務所は多いです。
最初にそもそも融資相談とは何かという点から解説します。

融資相談とはその名のとおり、融資を検討する・受けることに対する相談です。
経営に大きく関わる部分であるため、融資を進める前には入念な検討や計画が必要とされます。

融資相談は商工会議所や団体などが請け負うこともあります。
融資に関する説明や検討段階における相談などが主な内容です。

融資を受ける方法や難易度などは、借り手の経営状態や金融機関によって大きく異なります。
より有利に進めるための対策や金融機関の比較をスムーズに進めるために、外部の融資相談を受けることが多いのです。

融資が必要になる理由は何でしょうか。
融資の重要性について解説します。

新規事業の展開や既存事業の拡大などを進めることで、売上拡大など大きな成果が実現できる可能性があります。
しかしこのような施策を進めるためには短期間で多額の資金が必要です。
経営に問題がない場合であっても一度に多額の資金を用意することは難しいため、融資を受けて必要な資金がある状態にするのです。

融資を受けることができないと、事業展開を進められず成果を実現できない可能性が高くなってしまいます。
このように企業が成長するために、融資というシステムは重要な意味を持つものです。

融資相談は会計事務所でおこなうこともあります。
なぜ会計事務所が融資相談をおこなうのが、理由を解説します。

融資は事業主や企業が事業を進めるうえでカギとなり、すなわち以降の経営に密接に関わってくる要素です。
細かな部分まで理解しサポートを進めるためには、会計・経営・税務に関する幅広い知識が求められます。
会計事務所はこれらを網羅しており、適切な融資相談やサポートが可能です。

すでにクライアントである企業などであれば、理解が進んでいる分よりスムーズな融資相談ができます。
今後の会計・経営にも大きく関わる部分であるため、会計事務所が対応するのが非常に効率的です。

会計事務所で融資相談をおこなうケースはよく見られますが、あくまでスポット的な業務となります。
そのためすべての会計事務所が融資相談の対応をするのかは気になる部分です。
会計事務所と融資相談の関係について解説します。

融資を受ける場面はさまざまですが、特に多いのが会社設立時の創業融資です。
創業融資を受けようと考える事業主は少なくないため、会社設立時に会計事務所が融資相談もセットでおこなうケースがよくみられます。

会社設立はほとんどの会計事務所で実施される業務です。
そのためセットで進められることが多い融資相談も、希望する場合は会計事務所で相談ができるケースが多いです。

なお創業融資以外にも融資にはさまざまなものがあります。
対応できる範囲は事務所によって違いますが、融資相談は多くの会計事務所で見られる業務です。

融資相談の対応をする会計事務所は多いですが、担当する従業員の数はそれほど多くありません。
融資相談が可能な会計事務所でも、すべての従業員が対応するとは限らない業務です。

融資相談は会計事務所における特定のスタッフのみが対応するケースが多く見られます。
すでにクライアントである企業であっても、融資相談は普段の担当者とは別のスタッフが対応することが珍しくありません。

会計事務所で勤務していれば必ず融資相談の担当者になるわけではないのです。

融資相談は会計事務所業務の中でも比較的難易度が高めの業務です。
会計や税務の知識だけでなく、融資の基礎知識・コツなども押さえておく必要があります。

難易度が高いうえにそれほど多い業務ではないため、知識は持っていても不慣れというケースが考えられます。
融資相談業務の対応可否や実績については、会計事務所へ事前に確認をするのが安心です。

会計事務所で勤務中もしくは転職を希望する方の中には、融資相談業務を担当したい方もいるでしょう。
融資相談の対応をするために押さえておきたいポイントを解説します。

融資相談はコンサルティング業務の一種です。
そのため融資相談を担当する場合、コンサルティング業務全般を請け負うことが前提となります。
税務相談以外のコンサルティングについても対応している会計事務所を選ぶ必要があります。

業務内容については求人票や公式サイトで明記されている場合がほとんどです。
そのためコンサルティング業務の対応をしているかどうか事前にしっかり確認しましょう。
融資相談の有無など細かい部分までは記載されていないこともあるため、メールのやり取りや面接時に質問すると安心です。

まずはコンサルティング業務をおこなっているかが大前提となります。
そして自身が融資相談を含むコンサルティング業を希望することをアピールするのが大切です。

融資相談は、会計事務所の基本的な業務に必要な知識だけでは対応できません。
会計や税務に関する知識だけでなく、融資に関する細かい知識も求められます。

融資に関する知識といっても、融資がどのようなものが説明できる・流れを理解している程度の知識では足りません。
クライアントの事業計画に足りるだけの融資が受けられるように、細かな計画やサポートができるだけの広く深い知識が必要です。

最初のうちは融資相談経験が豊富な人のサポート業務からおこなうことになるでしょう。
座学によって得た知識だけでなく、経験を通した学習も必要不可欠となります。

会計事務所で融資相談業務をおこなうのであれば、銀行などの金融機関での職歴が有利になる可能性が高いです。
金融機関といってもさまざまな業務がありますが、融資の経験があれば特に有利となるでしょう。

金融機関での勤務経験があれば、会計事務所と立場は違えど融資と近い距離にいます。
そのため融資業務をまったく未経験の人より、融資相談に必要な知識やイメージ力を持っているケースが多いです。

もし融資相談業務を担当したいと考えており金融機関での勤務経験があるなら、有利になると考えられます。
職歴や経験した業務について積極的にアピールしましょう。

融資相談は会計事務所においてそれほど頻繁に起こる業務ではありません。
しかしクライアントの今後に大きく影響する、非常に重要な業務です。

会計事務所の主な業務と違い、融資相談には融資に関する広く深い知識が求められます。
難易度が高いという要因もあり、会計事務所で勤務する全員が対応できるわけではありません。

もし会計事務所で融資相談の対応をしたいのであれば、まず融資相談をおこなう会計事務所を選ぶ必要があります。
融資相談に求められる知識をつける努力も欠かせません。
もし銀行など金融機関での勤務経験があれば積極的にアピールしましょう。

会計事務所における融資関連業務について、イメージの助けになれば幸いです。